AML és azonosítási szabályzatunk

A Winningzrush Casino oldalán minden tétel átlátható és nyomon követhető. Ez az oldal összefoglalja, hogyan alkalmazzuk a pénzmosás elleni szabályokat, mikor kérünk azonosító dokumentumokat, és mit várhat el tőlünk az első kifizetésekor.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Winningzrush Casinót 2023-ban alapította a Winningzrush Entertainment N.V., és a Curaçao eGaming 8048/JAZ2023-056 számú engedélye alapján működik. Ez az engedély kötelez minket arra, hogy megakadályozzuk platformunk pénzmosásban vagy terrorizmus-finanszírozásban való felhasználását. Az engedély kiállító hatóságának előírásait maradéktalanul betartjuk, és a szabályokat kiterjesztjük minden fiókra, befizetésre és kifizetésre, függetlenül az összegtől.

Gyakorlatunk három elemre épül: ügyfélismeret (KYC), kockázatalapú megközelítés és gyanús tranzakciók bejelentése a hatóság felé. Megbízhatósági csapatunk folyamatos képzésben részesül, a nyilvántartásainkat az engedélyező hatóság bármikor ellenőrizheti. Ha egy tranzakció indokolatlannak tűnik, vizsgálatot indítunk, és a jogszerűség tisztázásáig visszatarthatjuk az érintett összeget.

Mikor kérjük a dokumentumokat

Azonosítás három ponton

Regisztrációkor csak alapvető személyes adatokat kérünk: nevet, születési dátumot, lakcímet és e-mail-címet. Ezeket automatizált szűrésnek vetjük alá, hogy kizárjuk a kizárt országokból érkező fiókokat, például az USA, az Egyesült Királyság, Oroszország vagy Ukrajena területéről nyitottakat.

Teljes körű azonosítást az első kifizetési kérelem előtt végzünk el, legfeljebb 48 órán belül. Előfordulhat, hogy korábban is dokumentumokat kérünk, ha a befizetései elérik a kockázati küszöböt, ha a tevékenységi mintázata eltér a szokásostól, vagy ha az adatok között ellentmondást találunk.

• Érvényes fényképes igazolvány: útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély
• Lakcímet igazoló dokumentum: közüzemi számla vagy bankszámlakivonat, 90 napnál nem régebbi
• Fizetési eszköz tulajdonjoga: a használt kártya elöl-hátul beszkennelt képe az első és az utolsó négy számjegy láthatóságával, vagy e-tárca-képernyőkép a nevével
• Kriptovaluta esetén a tárcacímnek a saját nevéhez köthető ellenőrzése

Winningzrush Casino ellenőrzési elveink

Lépések az első kifizetésig

Az ellenőrzést úgy terveztük meg, hogy a lehető legkevesebb adminisztrációt jelentse Önnek, mégis teljes körű legyen. Minden lépés a fiókján belül zajlik, külön e-mailcsatolás nélkül.

• Nyissa meg a fiókbeállítások között az azonosítás menüpontot a dokumentumfeltöltő felülettel
• Fotózza le vagy szkennelje be a kért okmányokat, mindet olvasható, élethű minőségben
• Töltse fel a fájlokat a titkosított csatornán keresztül a fiókjában
• Megbízhatósági csapatunk 48 órán belül feldolgozza a beküldött anyagot
• Az eredményről e-mailben és a fiókjában is értesítjük, ha hiányzó adat van, pontosan megnevezzük
• Sikeres azonosítás után a kifizetési kérelmeket a feldolgozási határidők szerint teljesítjük

Így védjük a beküldött dokumentumokat

A dokumentumokat titkosított formában, elkülönített szerveren tároljuk, és kizárólag az érintett megfelelőségi munkatársak férnek hozzájuk. Marketing- vagy támogatói célra soha nem használjuk őket, harmadik félnek nem adjuk át, kivéve az engedélyező hatóság vagy a hatósági szervek jogszerű adatkérését. Az eredeti feltöltött fájlokat az ellenőrzés lezárása után törljük, és csak az ellenőrzés tényét rögzítjük a rendszerben.

Forrásbizonyíték, ha nagy összegek érkeznek

Forrásbizonyítékot akkor kérünk, ha a befizetések nagysága vagy gyakorisága nem áll arányban a fiók eddigi tevékenységével, vagy ha a lejátszott összeget meghaladó nyereményutalás esedékes. Ez nem Önnel szembeni gyanút jelent, hanem az engedélyünkön szereplő kötelezettségünk része: meg kell győződnünk róla, hogy a platformunkra kerülő pénz jogszerű forrásból származik.

Elfogadott bizonyítékok többek között a munkabér-kimutatás, az elmúlt három havi bankszámlakivonat, adóbevallási tervezet vagy egy megvalósult ingatlan- vagy járműeladás szerződése. A megfelelőségi csapat esetről esetre értékeli, melyik dokumentum elegendő, és a kéréskor pontosan megírjuk, mit várunk. A forrásbizonyíték a játékelményt nem befolyásolja, kizárólag a kifizetés teljesítéséhez szükséges.

Betétek és kifizetések figyelése

Kifizetési limitek és határidők

Minden befizetést és kifizetést rendszerünk valós időben figyel, és a szokatlan mintázatokat, például a több kisebb tételre bontott, limitek kijátszására irányuló próbálkozásokat megjelöli vizsgálatra. Kifizetést minden esetben arra a fizetési módra teljesítünk, amelyről a befizetés érkezett, a nyeremény által meghaladott részt pedig a másodlagos, már ellenőrzött módra utalhatjuk át.

A limit alatti összegek ugyanúgy ellenőrzés alatt állnak: a rendszer az összesített forgalmat nézi, nem az egyes tételeket. Ha a fiókja 12 000 HUF-os tételekben halmoz fel szokatlanan nagy befizetést, ugyanúgy vizsgálat indul, mintha egyetlen nagy összeg érkezett volna. A támogatott fizetési módok közül a Paysafecard csak befizetésre szolgál, kifizetés ilyenkor a korábban ellenőrzött alternatív módszerre történik.

Ha az azonosítás nem sikerül

Ha a kért dokumentumokat nem tölti fel, a kifizetési kérelmeket visszautasítjuk, a fiókja nyitva marad, és a befizetés továbbra is lehetséges. A dokumentumfeltöltésre általában 30 napot biztosítunk, ez idő alatt a fiók egyenlege változatlanul megőrzi értékét. Ha az időszak lejár, a fiókot felfüggesztjük, az érintett összeget pedig a származási fizetési módra, a játékot megelőző állapot szerinti elszámolással kezeljük.

Ha a dokumentumok hamisnak bizonyulnak, vagy a nevében megadott fizetési eszköz más személy tulajdona, a fiókot azonnal lezárjuk, és az ügyet jelentjük az engedélyező hatóságnak. Minden döntésről írásban, indoklással értesítjük, és a 24 órás élő chaten vagy a [email protected] címen kérhet pontosítást. Téves adatközlés vagy olvashatatlan szkennelt kép esetén a döntés nem végleges, a hibát javíthatja és újra benyújthatja az anyagot.

Öt évig őrizzük a dokumentumokat

Az azonosításhoz feltöltött dokumentumokat és a tranzakciós nyilvántartásokat a fiók lezárásától számított öt évig tároljuk, mert az engedélyünk szerinti pénzmosás elleni szabályok e határidő alatt bármikor vizsgálatot írhatnak elő. A tárolás teljes ideje alatt titkosított formában, szigorúan korlátozott hozzáféréssel történik.

A határidő lejárta után a személyes adatokat és a dokumentumokat véglegesen töröljük, és csak a jogszabály szerint megőrzendő számszerű forgalmi adatokat tartjuk meg névtelenített formában. Ha fiókja törölését kéri, a lezárás dátuma egyben az ötéves megőrzési idő kezdete; addig a hozzáférést korlátozzuk, de a törlés jogszabályi kötelezettségünk miatt nem teljesíthető előbb.

Gyakran ismételt kérdések

Mikor kell először igazolnom a személyazonosságomat?

Az első kifizetési kérelem előtt. A dokumentumokat a fiókjában töltheti fel, a feldolgozás legfeljebb 48 órát vesz igénybe. Korábban is kérhetünk azonosítást, ha a befizetései elérék a kockázati küszöböt.

Milyen okmányokat fogadnak el?

Fényképes igazolványként útlevelet, személyi igazolványt vagy vezetői engedélyt, lakcímbizonyítékként 90 napnál frissebb közüzemi számlát vagy bankszámlakivonatot, valamint a fizetési eszköz tulajdonjogát igazoló képet.

Miért kérnek forrásbizonyítékot?

Ha a befizetések nagysága nem áll arányban a fiók tevékenységével, a Curaçao eGaming engedélyünk kötelez minket annak ellenőrzésére, hogy a pénz jogszerű forrásból származik. Fizetéskimutatás, bankszámlakivonat vagy adóbevallás elegendő lehet.

Meddig tart a kifizetés azonosítás után?

E-tárcára és kriptovalutára 0-24 óra, kártyára és banki átutalásra 1-3 munkanap. A napi limit 2 000 000 HUF, a havi limit 8 000 000 HUF, a kaszinó díjat nem számít fel.

Biztonságban vannak a feltöltött dokumentumaim?

Igen. A fájlok titkosított, elkülönített tárolóba kerülnek, kizárólag a megfelelőségi csapat éri el őket, marketingcélra nem használjuk, és az ellenőrzés lezárása után az eredeti képeket töröljük.